Pour l'analyse des risques de sinistre et le calcul des primes, les

compagnies d'assurance utilisent des méthodes mathématiques de

plus en plus élaborées. Ces méthodes sont, depuis quelques années,

enseignées dans plusieurs universités françaises. Elles sont présentées

dans cet ouvrage qui a le grand mérite d'envisager explicitement les

applications pratiques à des problèmes d'assurance concrets, tout en

étant mathématiquement solide et parfaitement rigoureux. Le lecteur y

trouvera une définition précise de certains concepts en apparence assez

flous tels que ceux de risque assurable ou non assurable, ainsi qu'une

présentation détaillée des deux grands modèles de risques, individuel

et collectif, employés en assurance. Les auteurs prouvent d'ailleurs dans

leur troisième chapitre que le modèle individuel peut être inclus dans le

modèle collectif, un résultat souvent méconnu.

Cet ouvrage rendra de grands services aux étudiants en mathématiques,

chaque année plus nombreux, qui souhaitent s'orienter vers les métiers

de l'actuariat, ainsi qu'aux professionnels de l'assurance qui y trouveront

une présentation rigoureuse et accessible des outils mathématiques

qu'ils emploient.