127 fiches pratiques

pour gérer votre patrimoine

Réalisées par des professionnels de l'information juridique, Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous invitent à faire le point sur vos biens et à actualiser votre stratégie au vu des dernières modifications de la fiscalité et du droit.

Famille  : Mariage, Pacs, divorce, protection des personnes vulnérables... le droit de la famille connaît des évolutions importantes.

Anticiper sa transmission patrimoniale  : Des outils d'optimisation fiscale sont à votre disposition : donations-partages, pactes successoraux, transmissions d'entreprises, Pactes Dutreil, démembrement de propriété,...

Immobilier  : L'immobilier demeure un pilier essentiel d'un patrimoine bien constitué. Acheter dans l'ancien ou profiter d'aides dans le neuf ? Quels types d'investissements locatifs choisir (prorogation des réductions d'IR Pinel, Censi-Bouvard,...) ?

Quel est le sort des revenus et des dépenses afférents aux biens ? Autant de questions à se poser avant d'investir.

Placements  : Face à la volatilité des marchés boursiers, il est impératif de diversifier ses placements pour mieux répartir les risques (livrets d'épargne, assurance-vie, épargne retraite, compte-titres ou PEA, CPI, ...), prélèvement forfaitaire unique (PFU ou flat tax) de 12,8 % ou option pour le barème progressif de l'IR ?

Retraite  : Estimer le montant de sa future retraite conduit à envisager le rachat de cotisations vieillesse, à se constituer une épargne pour compléter ses revenus, ou à travailler plus longtemps pour bénéficier d'une surcote.

Impôts  : Revenus imposables, barèmes de l'IR (revenus 2017) et de l'IFI 2018, réductions d'IR et crédits d'impôt, prélèvement à la source...

Tous les détails sont à l'intérieur de ce guide.